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惠富金榜•周周开系列第1期人民币理财产品2020年第二季度运行公告
2020-07-01

一、产品基本信息

产品名称

惠州农村商业银行惠富金榜理财·周周开系列第1期人民币理财产品

产品编号

UCPB000001(08010420180912101)

产品期限

2018年09月12日-2021年09月07日

产品类型

开放式净值型

开放周期

每周二开放申购/赎回

分红频率

按产品实际运作情况,每周分红一次(资金到账日以实际为准)

产品管理人

惠州农商银行

产品托管人

广州农商银行

报告期

2020年4月1日至2020年6月30日

二、产品规模和净值表现:

2020年6月30日,惠富金榜·周周开系列第1期人民币理财产品剩余规模是23,281.72万元,累计净值为1.0650,历史年化收益率为3.611%,产品累计分红1,405.33万元,其中本季度分红金额220.39万元。  

三、产品投资方案:

截止到2020年6月30日,惠富金榜·周周开系列第1期人民币理财产品持仓结构如下:

资产类型

占比

存款

1.21%

资产管理计划

0.00%

债券投资

42.95%

票据投资

0.00%

权益类投资

0.00%

现金

0.00%

商品及金融衍生品

0.00%

货币市场投资

55.84%

其他

0.00   %

合计

100.00%

产品持仓前十大资产:

资产名称

持仓(万元)

持仓比例

20上海农商银行CD011

8,000.00

34.36%

16国开06

6,000.00

25.77%

20洛阳银行CD038

5,000.00

21.48%

18中山农商

1,500.00

6.44%

18珠海农商

1,500.00

6.44%

13国开04

1,000.00

4.30%




 

说明:产品存续期间,惠州农商银行将在协议约定的范围内,管理和运营理财产品资金,并根据市场情况、政策变化等因素,合理调整所投资的资产种类及配置比例。

四、产品组合的流动性分析

报告期内,产品管理人根据市场情况以及产品特性,通过合理安排资产配置,保持一定比例的高流动性资产,结合控制资产久期、杠杆融资比例,管控产品流动性风险。该产品持仓中货币市场工具占比超过80%,对于产品规模的变动及资金面的波动都有充足的准备。

 

惠州农村商业银行股份有限公司

2020/7/1