惠富金榜理财产品2021年第三季度运行公告
一、产品基本信息
产品名称 | 惠州农村商业银行惠富金榜理财·周周开系列第1期人民币理财产品 |
产品编号 | UCPB000001（08010420180912101） |
产品期限 | 2018年09月12日-2021年09月07日 |
产品类型 | 开放式净值型 |
开放周期 | 每周二开放申购/赎回 |
分红频率 | 按产品实际运作情况，每周分红一次（资金到账日以实际为准） |
产品管理人 | 惠州农商银行 |
产品托管人 | 广州农商银行 |
报告期 | 2021年7月1日至2021年9月30日 |
产品名称 | 惠州农村商业银行惠富金榜理财·季季开系列第1期人民币理财产品 |
产品编号 | C1260421000001（08010820210525101） |
产品期限 | 2021年05月25日-2031年05月27日 |
产品类型 | 开放式净值型 |
开放周期 | 每月10日、15日 |
运作周期 | 90天 |
产品管理人 | 惠州农商银行 |
产品托管人 | 广州农商银行 |
报告期 | 2021年7月1日至2021年9月30日 |
二、产品规模和净值表现:
截至2021年9月30日，惠富金榜·周周开系列第1期人民币理财产品剩余规模是11,355.65万元，资产总规模为13,081.77万元，其中正回购余额为1,700万元。累计净值为1.0980，历史年化收益率为3.211%，产品累计分红2,073.53万元，其中本季度分红金额113.24万元。
惠富金榜·季季开系列第1期人民币理财产品剩余规模是1,507.34万元，累计净值为1.0086，历史年化收益率为2.452%。
三、产品投资方案：
截止到2021年9月30日，惠富金榜理财产品持仓结构如下：
惠富金榜·周周开系列第1期人民币理财产品 | |
资产类型 | 占比 |
存款 | 1.29% |
资产管理计划 | 0.00% |
债券投资 | 98.71% |
票据投资 | 0.00% |
权益类投资 | 0.00% |
现金 | 0.00% |
商品及金融衍生品 | 0.00% |
货币市场投资 | 0.00% |
其他 | 0.00 % |
合计 | 100.00% |
惠富金榜·季季开系列第1期人民币理财产品 | |
资产类型 | 占比 |
银行存款 | 100.00% |
合计 | 100.00% |
产品持仓前十大资产：
惠富金榜·周周开系列第1期人民币理财产品 | ||
资产名称 | 持仓（万元） | 持仓比例 |
21进出12 | 6,000.00 | 45.87% |
21光大银行CD090 | 3,000.00 | 22.48% |
21平安银行CD077 | 1,000.00 | 7.43% |
18中山农商 | 1,000.00 | 7.64% |
18珠海农商 | 1,000.00 | 7.64% |
20渤海银行小微债 | 1,000.00 | 7.64% |
说明：产品存续期间，惠州农商银行将在协议约定的范围内，管理和运营理财产品资金，并根据市场情况、政策变化等因素，合理调整所投资的资产种类及配置比例。
四、产品组合的流动性分析
报告期内，产品管理人根据市场情况以及产品特性，通过合理安排资产配置，保持一定比例的高流动性资产，结合控制资产久期、杠杆融资比例，管控产品流动性风险。该产品持仓中货币市场工具占比超过80%，对于产品规模的变动及资金面的波动都有充足的准备。
惠州农村商业银行股份有限公司
2021/9/30
